Vous avez des revenus élevés, ou un patrimoine conséquent, peut-être en cours de développement ? Prenez alors en main votre gestion de fortune pour l’optimiser et vous assurer de réaliser tous vos projets. Être acteur de sa stratégie patrimoniale nécessite, en effet, de s’entourer de compétences. De nombreux choix de placements et d’investissements s’offrent à vous. Mais les risques et les opportunités seront plus ou moins pertinents selon vos projets.
AGIR AU PLUS PRÈS DE VOS INTÉRETS
Pourquoi être accompagné par un gestionnaire de fortune ?
Face à la complexité de la réglementation, du fonctionnement des marchés financiers et immobiliers, le gestionnaire de fortune vous conseille. Il agit ainsi au plus près de vos intérêts. Nos conseillers en gestion de fortune vous apportent des conseils patrimoniaux adaptés à votre situation et à vos projets.
L’optimisation fiscale : un levier de la gestion de fortune
La fiscalité pèse sur les ménages les plus aisés. Elle concerne les revenus du travail à travers l’impôt sur le revenu, mais également l’IFI, Impôt sur la Fortune Immobilière (anciennement ISF).
Heureusement, de nombreux leviers permettent de réaliser des optimisations fiscales. Des abattements, par exemple, déductions, ou un déficit foncier, peuvent réduire votre impôt ou votre taux marginal d’imposition.
Il est possible d’obtenir des avantages fiscaux significatifs. Mais attention, le plafonnement des niches fiscales impose d’avoir une approche réfléchie et structurée pour optimiser sa défiscalisation.
Besoin de conseil patrimonial pour gérer votre fortune ?
Déléguer la gestion de fortune à des experts
Gérer un patrimoine conséquent n’est pas sans difficultés. Il faut par ailleurs dédier du temps pour se tenir informé des évolutions réglementaires et des changements de fiscalité. De nouvelles solutions sont régulièrement mises en marché et peuvent constituer des opportunités à saisir. S’entourer de professionnels permet donc de gagner du temps et de l’argent. Aussi, si vous souhaitez nous déléguer la gestion de fortune, nous pouvons vous proposer des mandats de gestion, avec des partenaires qualifiés ou nos allocations.
- Pour cela, nous nous intéressons tout d’abord à votre profil investisseur. Ce dernier nous permet de connaître votre sensibilité au risque, notamment de perte en capital.
- Nous étudions ensuite le meilleur mix, pour vous, entre risque acceptable et taux de rendement.
- Enfin nous prenons en compte vos objectifs, vos envies, vos projets et vos besoins, à court, moyen et long terme.
Préparer aujourd’hui et demain
Votre gestionnaire de fortune est votre meilleur allié pour vous accompagner dans la réalisation de vos projets de vie. Par une écoute active et une compréhension de vos enjeux familiaux, personnels et professionnels, il vous aide à vous projeter. Vous pouvez ainsi anticiper, préparer l’avenir, tout en profitant de vos revenus actuels.
Préparer un voyage, un achat important, financer les études de ses enfants, sont autant de projets personnels qu’il est possible d’optimiser. Sur une vision plus long terme, la préparation de sa retraite, de sa transmission de patrimoine, sont également des préoccupations à prendre en compte.
Structurer votre patrimoine et gérer vos actifs avec le Family Office
Cette mission de gestion de patrimoine s’adresse aux familles les plus fortunées. Il s’agit en fait d’optimiser et de pérenniser leurs actifs. Pour cela, le Family Office veille à préserver les intérêts patrimoniaux et la bonne entente au sein de la famille. Il envisage très tôt la problématique de la transmission de son patrimoine à la jeune génération.
VOUS GUIDER VERS LES MEILLEURES SOLUTIONS
Quelles solutions pour développer votre patrimoine ?
Pour faire fructifier votre argent et développer votre patrimoine privé, nous vous guidons vers les meilleurs solutions de placements financiers. Nous vous accompagnons également pour investir votre argent et réaliser des transactions sur des classes d’actifs adaptés. Il est généralement conseillé de diversifier son patrimoine. C’est pourquoi nous travaillons avec une vision systémique.
Choisir les meilleurs placements financiers
La capitalisation et l’effort d’épargne portent leurs fruits sur le long terme. Mais il est primordial de rester à l’affût pour réaliser des arbitrages aux bons moments et réaffecter des fonds. Les décisions d’aujourd’hui sont les résultats de demain !
Nous vous proposons différents supports (fonds en euro ou en UC, unités de compte) pour diversifier votre portefeuille d’actifs financiers. Au-delà des simples livrets d’épargne, un placement plus compétitif est à envisager. L’assurance-vie reste notamment une valeur sûre en gestion de fortune et une solution attractive à de nombreux égards, à condition de bien la gérer.
Nous vous accompagnons également pour préparer votre retraite (PER, Plan d’Epargne retraite, anciennement PERP et PERCO ou contrat Madelin). Et nous envisageons très tôt votre transmission, notamment afin de limiter les droits de succession pour vos ayants-droits.
Développer votre patrimoine immobilier
Se constituer un patrimoine immobilier passe le plus souvent d’abord par l’acquisition de sa résidence principale. Mais les opérations les plus complexes concernent l’investissement locatif sous différentes formes. Utiliser le crédit peut agir comme effet de levier, et certains choix d’investissements vous permettent de défiscaliser. Voici différentes techniques à votre disposition :
- L’investissement Pinel, Malraux, Girardin, les Monuments Historiques
- La location meublée, la LMNP (location meublée non professionnelle) ou LMP (location meublée professionnelle)
- Le viager
- La SCPI, Société Civile de Placement Immobilier
- Le démembrement de propriété…
VOUS ACCOMPAGNER DANS LA GESTION DE FORTUNE
Votre gestionnaire de fortune DLCP est à vos côtés durant toutes vos étapes de vie
Faire appel à un conseiller en gestion de fortune chez DLCP, c’est faire le choix de la performance et de l’humain. Au service de vos projets de vie, nous vous accompagnons dans la durée, dans les bons comme dans les mauvais moments. La confiance que vous nous accordez sont alors notre moteur pour nous surpasser et vous être utile.
NOS RÉCENTES PUBLICATIONS
Nos articles sur la gestion de fortune
Quelles solutions d'épargne choisir pour placer efficacement son argent ?
L’épargne est une partie du revenu qui ne va pas être dépensée, elle sera...
Pourquoi souscrire une assurance vie luxembourgeoise ?
Nous parlerons ici principalement de la sécurité apportée dans le cadre de l’assurance-vie luxembourgeoise,...
Investissement Socialement Responsable (ISR)
Je souhaiterais mettre de l’argent de côté, tout en étant éthique et utile de...
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Il suffit parfois de se lancer pour prendre en main son avenir : le...
Quel est votre profil investisseur ?
Lorsque que vous envisagez de placer votre argent que cela provienne d’un héritage/d’une donation,...
Assurance-vie et contrat de capitalisation : En quoi sont-ils complémentaires ?
Les gens confondent parfois le contrat de capitalisation avec celui d’assurance vie, plus connu...
Tout savoir sur l’ISR : l’investissement éthique et écologique
Fin 2020 s’est tenue la semaine de la finance responsable édition 2020 avec pour...
Avantages des SCPI en Assurance Vie
L’immobilier et l’assurance vie sont les deux éléments de la constitution de patrimoine préférés...
Crowdfunding : de quoi s’agit-il ?
Le crowdfunding (littéralement le « financement par la foule ») ou financement participatif en...
Plan d'épargne salariale : Un outil pour financer vos projets !
Pour commencer, les salariés bénéficiant d’un plan d’épargne salariale peuvent se constituer un capital...
Notre mini guide des principales banques en ligne
Depuis quelques années, de nombreux Français se sont laissés tenter par les banques en...
Que faire lors d’une crise financière pour vos placements ?
Nous aborderons au long de cet article les choix qui s’offrent à vous pour...
Les Français, de plus en plus séduits par l'épargne solidaire
En 2018, l’épargne solidaire a représenté 12,56 milliards d’euros, un montant record à ce...
Notre sélection de solutions d'épargne pour 2019
Toute l’équipe DLCP vous souhaite ses meilleurs vœux pour 2019 et vous propose une...
Les crypto-monnaies (crypto-currency) : Définition et décryptage d'un phénomène en pleine expansion
Phénomène en constante expansion dans nos univers bancaires et financiers, la crypto-monnaie est une...
