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Gestion de fortune : vous conseiller pour développer votre patrimoine


Gérer sa fortune est source de questionnement. Nos conseillers en gestion de patrimoine vous guident pour défendre vos intérêts et vous aider à préparer chacun de vos projets de vie.

Vous avez des revenus élevés, ou un patrimoine conséquent, peut-être en cours de développement ? Prenez alors en main votre gestion de fortune pour l’optimiser et vous assurer de réaliser tous vos projets. Être acteur de sa stratégie patrimoniale nécessite, en effet, de s’entourer de compétences. De nombreux choix de placements et d’investissements s’offrent à vous. Mais les risques et les opportunités seront plus ou moins pertinents selon vos projets.

AGIR AU PLUS PRÈS DE VOS INTÉRETS

Pourquoi être accompagné par un gestionnaire de fortune ?

Face à la complexité de la réglementation, du fonctionnement des marchés financiers et immobiliers, le gestionnaire de fortune vous conseille. Il agit ainsi au plus près de vos intérêts. Nos conseillers en gestion de fortune vous apportent des conseils patrimoniaux adaptés à votre situation et à vos projets.

L’optimisation fiscale : un levier de la gestion de fortune

La fiscalité pèse sur les ménages les plus aisés. Elle concerne les revenus du travail à travers l’impôt sur le revenu, mais également l’IFI, Impôt sur la Fortune Immobilière (anciennement ISF).

Heureusement, de nombreux leviers permettent de réaliser des optimisations fiscales. Des abattements, par exemple, déductions, ou un déficit foncier, peuvent réduire votre impôt ou votre taux marginal d’imposition.

Il est possible d’obtenir des avantages fiscaux significatifs. Mais attention, le plafonnement des niches fiscales impose d’avoir une approche réfléchie et structurée pour optimiser sa défiscalisation.

Besoin de conseil patrimonial pour gérer votre fortune ?

Déléguer la gestion de fortune à des experts

Gérer un patrimoine conséquent n’est pas sans difficultés. Il faut par ailleurs dédier du temps pour se tenir informé des évolutions réglementaires et des changements de fiscalité. De nouvelles solutions sont régulièrement mises en marché et peuvent constituer des opportunités à saisir. S’entourer de professionnels permet donc de gagner du temps et de l’argent. Aussi, si vous souhaitez nous déléguer la gestion de fortune, nous pouvons vous proposer des mandats de gestion, avec des partenaires qualifiés ou nos allocations.

  • Pour cela, nous nous intéressons tout d’abord à votre profil investisseur. Ce dernier nous permet de connaître votre sensibilité au risque, notamment de perte en capital.
  • Nous étudions ensuite le meilleur mix, pour vous, entre risque acceptable et taux de rendement.
  • Enfin nous prenons en compte vos objectifs, vos envies, vos projets et vos besoins, à court, moyen et long terme.

Préparer aujourd’hui et demain

Votre gestionnaire de fortune est votre meilleur allié pour vous accompagner dans la réalisation de vos projets de vie. Par une écoute active et une compréhension de vos enjeux familiaux, personnels et professionnels, il vous aide à vous projeter. Vous pouvez ainsi anticiper, préparer l’avenir, tout en profitant de vos revenus actuels.

Préparer un voyage, un achat important, financer les études de ses enfants, sont autant de projets personnels qu’il est possible d’optimiser. Sur une vision plus long terme, la préparation de sa retraite, de sa transmission de patrimoine, sont également des préoccupations à prendre en compte.

Structurer votre patrimoine et gérer vos actifs avec le Family Office

Cette mission de gestion de patrimoine s’adresse aux familles les plus fortunées. Il s’agit en fait d’optimiser et de pérenniser leurs actifs. Pour cela, le Family Office veille à préserver les intérêts patrimoniaux et la bonne entente au sein de la famille. Il envisage très tôt la problématique de la transmission de son patrimoine à la jeune génération.

VOUS GUIDER VERS LES MEILLEURES SOLUTIONS

Quelles solutions pour développer votre patrimoine ?

Pour faire fructifier votre argent et développer votre patrimoine privé, nous vous guidons vers les meilleurs solutions de placements financiers. Nous vous accompagnons également pour investir votre argent et réaliser des transactions sur des classes d’actifs adaptés. Il est généralement conseillé de diversifier son patrimoine. C’est pourquoi nous travaillons avec une vision systémique.

Choisir les meilleurs placements financiers

La capitalisation et l’effort d’épargne portent leurs fruits sur le long terme. Mais il est primordial de rester à l’affût pour réaliser des arbitrages aux bons moments et réaffecter des fonds. Les décisions d’aujourd’hui sont les résultats de demain !

Nous vous proposons différents supports (fonds en euro ou en UC, unités de compte) pour diversifier votre portefeuille d’actifs financiers. Au-delà des simples livrets d’épargne, un placement plus compétitif est à envisager. L’assurance-vie reste notamment une valeur sûre en gestion de fortune et une solution attractive à de nombreux égards, à condition de bien la gérer.

Nous vous accompagnons également pour préparer votre retraite (PER, Plan d’Epargne retraite, anciennement PERP et PERCO ou contrat Madelin). Et nous envisageons très tôt votre transmission, notamment afin de limiter les droits de succession pour vos ayants-droits.

Développer votre patrimoine immobilier

Se constituer un patrimoine immobilier passe le plus souvent d’abord par l’acquisition de sa résidence principale. Mais les opérations les plus complexes concernent l’investissement locatif sous différentes formes. Utiliser le crédit peut agir comme effet de levier, et certains choix d’investissements vous permettent de défiscaliser. Voici différentes techniques à votre disposition :

  • L’investissement Pinel, Malraux, Girardin, les Monuments Historiques
  • La location meublée, la LMNP (location meublée non professionnelle) ou LMP (location meublée professionnelle)
  • Le viager
  • La SCPI, Société Civile de Placement Immobilier
  • Le démembrement de propriété…

VOUS ACCOMPAGNER DANS LA GESTION DE FORTUNE

Votre gestionnaire de fortune DLCP est à vos côtés durant toutes vos étapes de vie

Faire appel à un conseiller en gestion de fortune chez DLCP, c’est faire le choix de la performance et de l’humain. Au service de vos projets de vie, nous vous accompagnons dans la durée, dans les bons comme dans les mauvais moments. La confiance que vous nous accordez sont alors notre moteur pour nous surpasser et vous être utile.

1

Indépendance

Contrairement à une banque, qui propose ses propres produits financiers, DLCP est un acteur indépendant. Nous avons ainsi la capacité de conseiller la solution la plus juste et la plus compétitive pour nos clients. Afin d’apporter ce service de qualité, nous réalisons une approche patrimoniale globale. Nous travaillons également en étroite collaboration avec des experts aux compétences complémentaires.

2

Investissement

Les conseillers en gestion de fortune DLCP suivent leurs clients pendant de nombreuses années. Le turn-over est bien moins élevé qu’en réseau d'agences bancaires, et qu’en banque privée. Nos portefeuilles de clients sont plus restreints pour leur accorder davantage de temps et de suivi. Nous investissons également beaucoup en formation pour vous apporter un conseil en investissement sur-mesure de haute performance.

3

Rigueur

En tant que société de gestion de fortune, nous pilotons vos portefeuilles d’actifs et vos encours avec beaucoup d’attention. Notre métier est réglementé. Et nous avons choisi de ne vous proposer que des solutions homologuées par l’AMF, notre organisme de tutelle.

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