© 2018 DCLP Gestion de Patrimoine Lyon - Mâcon
Partager

Transmission de Patrimoine


"Vertu et bonnes mœurs ne font pas un héritage : protégez-vous."

3 SOLUTIONS

Une optimisation juridique, financière, et fiscale

L’optimisation de la transmission de patrimoine s’effectue en tenant compte de votre situation familiale et de vos souhaits. Les conseils avisés de professionnels expérimentés vous permettront de sécuriser vos proches, mais aussi d’augmenter la part transmise à vos héritiers en limitant le montant des droits de succession.

Transmission de patrimoine : les solutions

La donation de son vivant et l’assurance-vie sont des solutions pour anticiper et organiser la transmission de patrimoine

La donation en pleine propriété

La donation en pleine propriété revient à donner la jouissance d’un bien ou d’un capital à une personne de son choix : conjoint, enfant, frère, sœur…

La donation en nue-propriété

La donation en nue-propriété consiste à transmettre uniquement une partie de la propriété du bien tout en conservant la jouissance. La pleine propriété d’un capital peut également être démembrée afin de donner la nue-propriété.

transmission de patrimoine

L’assurance-vie

L’assurance-vie est avantageuse pour la transmission de patrimoine financier. Les bénéficiaires peuvent bénéficier d’un abattement fiscal de 152 500 € sur les droits de succession, à condition que les versements aient été effectués avant l’âge de 70 ans. Il y a une exonération totale de taxation pour le conjoint pacsé ou marié.

Pour plus d’informations sur le sujet, nous vous invitons à nous contacter ou consulter notre fiche conseil dédiée à l’assurance-vie.

L'ACCOMPAGNEMENT EST NOTRE MISSION

Vous accompagner dans la transmission de votre patrimoine

La transmission de patrimoine doit donc s’anticiper et s’organiser. Le cabinet DLCP vous accompagne afin de vous simplifier la législation constamment changeante et compliquée. Nos experts analysent, également, si il le faut tous les éléments qui composent votre famille et les souhaits de chacun. Cela s’appelle plus communément le family office.

Soyez rassurés sur la transparence et la simplicité que nous mettons dans nos échanges, afin que cela soit le plus compréhensible possible.

Nos récents articles sur la succession

Gestion de fortune, comment gérer au mieux pour et avec sa famille

Gestion de fortune, comment gérer au mieux pour et avec sa famille

Le Family Office ou la garantie d’une gestion de patrimoine efficace Le terme « Family Office » peut être traduit en français par « cabinet de gestion de…

DLCP 16 février 2018
Démembrement de propriété : Un outil d’optimisation fiscale

Démembrement de propriété : Un outil d’optimisation fiscale

Avant tout, le démembrement de propriété est une technique de gestion de patrimoine qui permet d’optimiser la jouissance que plusieurs personnes peuvent retirer…

DLCP 2 octobre 2017
Pourquoi faut-il préparer sa succession ?

Pourquoi faut-il préparer sa succession ?

Suite à un décès, la succession est une procédure juridique qui permet la transmission du patrimoine aux héritiers. Il peut s’agir de biens matériels et…

DLCP 1 août 2017