DLCP Conseil et Patrimoine - Cabinet de gestion de Patrimoine Lyon / Mâcon

Transmission de patrimoine

Transmission de patrimoine

Transmission de patrimoine : optimisation, juridique financière et fiscale

L’optimisation de la transmission de patrimoine s’effectue en tenant compte de votre situation familiale et de vos souhaits. Les conseils avisés de professionnels expérimentés vous permettront de sécuriser vos proches, mais aussi d’augmenter la part transmise à vos héritiers en limitant le montant des droits de succession.

Transmission de patrimoine : les solutions

La donation de son vivant et l’assurance-vie sont des solutions pour anticiper et organiser la transmission de patrimoine.

Les donations

Les donations permettent de réduire la valeur du patrimoine de son vivant pour optimiser l’impact fiscal supporté par les bénéficiaires. Ce volet, quelques fois laissé de côté, peut malheureusement surprendre le jour de la succession.

  • La donation en pleine propriété revient à donner la jouissance d’un bien ou d’un capital à une personne de son choix : conjoint, enfant, frère, sœur …
  • La donation en nue-propriété consiste à transmettre uniquement une partie de la propriété du bien tout en conservant la jouissance. La pleine propriété d’un capital peut également être démembrée afin de donner la nue-propriété.

L’assurance-vie

L’assurance-vie est avantageuse pour la transmission de patrimoine financier. Les bénéficiaires peuvent bénéficier d’un abattement fiscal de 152 500 € sur les droits de succession, à condition que les versements aient été effectués avant l’âge de 70 ans. Il y a une exonération totale de taxation pour le conjoint pacsé ou marié.

La transmission de patrimoine doit donc s’anticiper et s’organiser. Le cabinet DLCP vous accompagne afin de vous simplifier la législation constamment changeante et compliquée. Nos experts analysent, également, si il le faut tous les éléments qui composent votre famille et les souhaits de chacun. Cela s’appelle plus communément le family office.

Soyez rassurés sur la  transparence et la simplicité que nous mettons dans nos échanges, afin que cela soit le plus compréhensible possible.

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